Şüpheli İşlem Blokesi Nedir?

Banka hesabında şüpheli işlem blokesi, bir banka tarafından gerçekleştirilen işlemin yasalara uygunluğunun veya hesap hareketlerinin incelenmesi amacıyla uygulanan geçici bir kısıtlamadır. Bloke işlemi, genellikle yasa dışı faaliyetler, kara para aklama şüphesi veya dolandırıcılık gibi durumlarda uygulanır. Bu süreçte banka, müşterisinin hesabına belirli bir süre erişimi kısıtlayabilir veya tamamen engelleyebilir.

---

Banka Hesabında Şüpheli İşlem Blokesi Neden Uygulanır?

1. MASAK Bildirimleri
   Türkiye’de Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), şüpheli işlemleri izler. Banka, MASAK tarafından talimat alması durumunda bloke koyabilir.
2. Yasadışı Faaliyet Şüphesi
   Hesap üzerinden yasa dışı kazanç elde edildiğine dair şüphe oluşması durumunda bloke uygulanabilir.
3. Kara Para Aklama Şüphesi
   Yüksek tutarlı ve açıklanamayan transferler kara para aklama şüphesi doğurabilir.
4. Dolandırıcılık ve Sahtecilik Şüphesi
   Hesap hareketlerinde dolandırıcılık veya sahtecilik şüphesi oluştuğunda, banka bu tür işlemleri engellemek için blokaj koyabilir.
5. Mahkeme ve İcra Kararları
   Banka hesabına mahkeme veya icra müdürlüğü tarafından konulan haciz veya tedbir kararları sonucunda bloke uygulanabilir.

---

Banka Hesabında Şüpheli İşlem Blokesi Durumunda Yapılması Gerekenler

1. Banka ile İletişime Geçin

Bloke işleminin neden uygulandığını öğrenmek için hesabınızın bulunduğu bankaya başvurun. Banka, bloke gerekçesini size yazılı veya sözlü olarak bildirmek zorundadır.

2. MASAK ile İlgili Durumlarda Süreci Takip Edin

Eğer bloke, MASAK kaynaklı bir inceleme nedeniyle uygulanmışsa, savcılığa başvurarak işlemin incelenmesini talep edebilirsiniz.

3. Hukuki Destek Alın

Şüpheli işlem blokesi karmaşık bir yasal süreci içerebilir. Bu nedenle, bir avukattan destek almanız haklarınızın korunması açısından önemlidir.

4. Hukuki İtiraz ve Dava Yolları

Eğer blokajın haksız olduğunu düşünüyorsanız, şu hukuki adımları izleyebilirsiniz:

• Savcılığa Şikayet: Hukuka aykırı blokajlar için savcılığa başvuru yapabilirsiniz.
• İdari Dava Açma: Bloke işlemi idari bir karara dayanıyorsa, İdare Mahkemesi’ne dava açabilirsiniz.
• Haciz ve Tedbir Kararına İtiraz: Eğer blokaj, bir mahkeme kararına dayanıyorsa, karara itiraz edebilirsiniz.

---

Şüpheli İşlem Blokesi Ne Kadar Süre Devam Eder?

• Bloke süresi, işlemin niteliğine ve incelemenin tamamlanma süresine bağlıdır. MASAK kaynaklı incelemelerde süreç birkaç hafta sürebilir.
• Mahkeme kararına bağlı blokeler, kararın kaldırılmasına kadar devam eder.

---

Banka Hesabında Şüpheli İşlem Blokesi Durumunda Haklarınız

1. Bilgilendirilme Hakkı
   Bankanız, bloke işlemi hakkında sizi bilgilendirmek zorundadır.
2. İtiraz Hakkı
   Haksız blokaj durumunda hukuki yollarla itiraz edebilirsiniz.
3. Hukuki Destek Hakkı
   Bir avukat aracılığıyla süreci takip ederek haklarınızı savunabilirsiniz.
4. Blokenin Kaldırılması
   Bloke işleminin hatalı olduğu tespit edilirse, banka bu işlemi kaldırmak zorundadır.

---

Banka Hesabında Şüpheli İşlem Blokesi Süreci İçin Tablo

Bloke Sebebi	Sorumlu Kurum	Yapılması Gerekenler
MASAK Bildirimi	MASAK ve Banka	Savcılık aracılığıyla inceleme talep edin.
Mahkeme veya İcra Kararı	Mahkeme/İcra Müdürlükleri	İlgili kararın kaldırılması için başvuruda bulunun.
Bankanın İç Denetimi	Banka	Banka ile iletişime geçerek detaylı bilgi alın.

---

Sıkça Sorulan Sorular

Banka hesabıma neden bloke konuldu?

Bloke, genellikle şüpheli işlem, dolandırıcılık şüphesi, kara para aklama veya mahkeme kararı nedeniyle uygulanır.

Banka blokesini nasıl kaldırabilirim?

Bloke nedenine bağlı olarak, ilgili kurumlarla (banka, MASAK, mahkeme) iletişime geçerek blokajın kaldırılmasını talep edebilirsiniz.

Şüpheli işlem nedeniyle konulan blokaj ne kadar sürer?

MASAK incelemelerinde blokaj süresi işlemin niteliğine bağlıdır ve genellikle birkaç hafta sürer.

Banka hesabıma bloke konulduğunda ne yapmalıyım?

İlk olarak bankanızla iletişime geçerek blokajın nedenini öğrenmeli, ardından gerekli hukuki adımları atmalısınız.

Mahkeme kararına dayalı blokenin kaldırılması mümkün mü?

Evet, mahkeme kararına itiraz ederek veya kararın kaldırılmasını talep ederek blokajı kaldırabilirsiniz. Bu makale, banka hesabında şüpheli işlem nedeniyle konulan blokelerin nedenlerini ve hukuki çözüm yollarını kapsamlı bir şekilde ele almaktadır. Daha fazla bilgi için bir avukata danışmanız önerilir.